お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

お客さま第一の取組みを一層推進するため、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、お客さまからのありがとうのために、「お客さま本位の業務運営方針」を策定するに至りましたので、ここに公表致します。
今後も、お客さまの利便性の向上と地域の発展・利益への貢献に向け、当社が大切にする想い「お客様に寄り添い世代を超えて愛される存在であり続け、笑顔と希望を作る」に基づいて業務運営を推進してまいります。

企業理念

縁ある人の幸せに貢献する

株式会社ホープ・プランニングの想い

お客様に寄り添い世代を超えて愛される存在であり続け、笑顔と希望を作る

お客さま本位の業務運営方針

株式会社ホープ・プランニング（以下、当社）は企業理念に基づき、「お客様に寄り添い世代を超えて愛される存在」であり続け、「親身になって話を聞き、問題解決するために全力で取り組み」、「迅速な対応を心掛け、尊敬と感謝の心を忘れず」、「笑顔と希望を作る」事を目的としております。
その為に、以下の方針を定め実践していく事をお約束致します。

①お客さまの最善の利益の追求

お客さまのお困りごとや抱えている不安などのご要望に沿った質の高い保険商品とサービスを提供することが、お客さまの最善の利益につながると考え、保険の補償内容、付帯サービスの範囲、保険料、契約内容の変更方法等については、専門用語を使わず、お客さまに寄り添って、わかり易くご説明させていただきます。

また迅速かつ便利な対応を心掛けるとともに、時代に合わせたITツールの導入も行い、何かあった時は「ホープ・プランニングに相談すれば安心」を実現できるよう環境整備も整えます。

②利益相反の適切な管理

当社は、お客さまのご意向・ニーズに見合った最適の保険商品の提供にあたり、お取引における利益相反の可能性について正確に把握し、販売・推奨等にあたっては、お客様の利益が不当に害されることがなく、お客様の不利益につながる販売手法を防ぐために、弊社規定の「保険募集方針」に則り、適切に検証・管理する体制を整備します。

また短期間で解約・失効になった契約、募集に関しては、担当者が適切なご提案をしていたのか、適宜、上長へ事情を確認するほか、必要に応じて直接お客さまのご意向を確認するなど検証いたします。

③お客さまのために保険に限らず付随した情報提供、サービスの提供

自動車保険や火災保険などに伴う、保険サービス以外でのお困りごとなどに対応すべく、交通事故に強い弁護士や不動産相続に強い税理士・自動車整備工場・リフォームなどの工務店など、他業種の専門家とチームを組み、問題解決のお手伝いを積極的にさせていただきます。

④お客さまの笑顔のための人材育成と組織体制の整備

お客さまからのお問い合わせやご相談内容を、担当者だけではなく、他のメンバーも対応出来る様に情報共有して、組織体制を構築致します。

また定期的に、社内勉強会やお客様に喜んでいただいた事例共有会を行い、チーム全体のスキルアップを図ります。

⑤本方針の取組に関する指標（ＫＰＩ）

本方針に関する具体的取組を検証するものとして、次の指標を設定し、その推移状況を確認するとともに、その有効性を検証し、必要に応じて、指標の見直し・追加を行います。

【2020年度】

自動車保険新規率：　39 .7%

自動車保険継続率 ：  94 .4 %

自動車保険キャッシュレス化率：   97.9 %

保険契約者件数：　735件

（個人・法人合わせて）